Como usar

Financeiro

Contas a pagar e a receber, extrato do banco, DRE, caixa, orçamento, ROI e decisões.

Abrir Financeiro

Para que serve

O dinheiro da empresa num lugar só: contas a pagar e a receber, despesas, investimentos, o extrato do banco, os relatórios e os achados que ajudam a decidir. As vendas do CRM, as comissões, os créditos, a mensalidade e os anúncios entram sozinhos.

1. A visão geral

O resumo financeiro de relance: o saldo das contas, o que há a receber e a pagar (com o que já venceu), os investimentos do ano e o resultado do mês. Embaixo, os últimos lançamentos e os próximos vencimentos.

Financeiro: as abas com ícone, os quatro cartões do resumo, o resultado do mês e o botão Novo lançamento
  1. 1As partesVisão geral, contas, extrato, relatórios, orçamento e decisões.
  2. 2Saldo em contasA soma das contas (banco, caixa, cartão).
  3. 3A receberO que entra, e o que já venceu.
  4. 4InvestimentosO que foi investido no ano.
  5. 5Resultado do mêsReceitas menos despesas do mês.
  6. 6Novo lançamentoReceita, despesa, investimento ou transferência.
Financeiro: as abas com ícone, os quatro cartões do resumo, o resultado do mês e o botão Novo lançamento
  1. 1As partesVisão geral, contas, extrato, relatórios, orçamento e decisões.
  2. 2Saldo em contasA soma das contas (banco, caixa, cartão).
  3. 3A receberO que entra, e o que já venceu.
  4. 4InvestimentosO que foi investido no ano.
  5. 5Resultado do mêsReceitas menos despesas do mês.
  6. 6Novo lançamentoReceita, despesa, investimento ou transferência.

2. Lançar uma conta

Escolha o tipo e preencha o valor e o vencimento (no parcelado, o valor é o total). Parcelado divide o total (os centavos que sobram vão na última); fixo todo mês lança os próximos 12 meses e o sistema mantém sempre um ano à frente. A categoria (energia, aluguel, comissões…) diz em que linha da DRE o valor entra.

Janela Novo lançamento com o tipo, valor, vencimento, parcelado, categoria e onde aconteceu
  1. 1TipoDespesa, receita, investimento ou transferência.
  2. 2Como éDe uma vez, parcelado ou fixo todo mês.
  3. 3Onde aconteceuProjeto, equipe, pessoa e filial: é o que os relatórios cortam.
Janela Novo lançamento com o tipo, valor, vencimento, parcelado, categoria e onde aconteceu
  1. 1TipoDespesa, receita, investimento ou transferência.
  2. 2Como éDe uma vez, parcelado ou fixo todo mês.
  3. 3Onde aconteceuProjeto, equipe, pessoa e filial: é o que os relatórios cortam.

3. Contas a pagar e a receber

As contas em aberto pelo vencimento, com o total no rodapé. Filtre por situação, data, categoria, fornecedor, projeto, equipe, pessoa ou filial; marque várias e baixe de uma vez.

Lista de contas a pagar com as situações, os filtros, a barra de baixar várias e as linhas
  1. 1SituaçãoEm aberto, vencidas, pagas, previstas, canceladas.
  2. 2FiltrosBusca, datas, categoria, fornecedor, projeto, equipe, pessoa e filial.
  3. 3Baixar váriosMarque e pague de uma vez, com a data de hoje.
  4. 4O lançamentoClique para abrir: pagar, anexar, histórico.
  5. 5VencidaO selo vermelho aparece sozinho.
Lista de contas a pagar com as situações, os filtros, a barra de baixar várias e as linhas
  1. 1SituaçãoEm aberto, vencidas, pagas, previstas, canceladas.
  2. 2FiltrosBusca, datas, categoria, fornecedor, projeto, equipe, pessoa e filial.
  3. 3Baixar váriosMarque e pague de uma vez, com a data de hoje.
  4. 4O lançamentoClique para abrir: pagar, anexar, histórico.
  5. 5VencidaO selo vermelho aparece sozinho.

4. Pagar, receber e anexar

Abra o lançamento: em cima, o vencimento, o mês da DRE, a categoria, o cliente e de onde veio. Dê baixa (tudo ou só parte, com a conta em que o dinheiro saiu ou entrou), estornar, cancelar este e os próximos, anexar o comprovante e ver o histórico.

Lançamento aberto com o valor, os dados, o botão Receber, os comprovantes e o histórico
  1. 1ReceberTudo ou parte: o resto fica em aberto.
  2. 2ComprovantesPDF ou foto da nota e do recibo.
  3. 3HistóricoQuem lançou, baixou, estornou.
Lançamento aberto com o valor, os dados, o botão Receber, os comprovantes e o histórico
  1. 1ReceberTudo ou parte: o resto fica em aberto.
  2. 2ComprovantesPDF ou foto da nota e do recibo.
  3. 3HistóricoQuem lançou, baixou, estornou.

5. Extrato do banco e conciliação

Importe o extrato (OFX ou CSV). Cada linha do banco vem com o lançamento em aberto que casa com ela; um clique baixa na data e no valor do banco. A linha sem par vira um lançamento pago.

Extrato com importar, saldo do sistema e do banco, conciliar e criar lançamento
  1. 1ImportarOFX direto; no CSV você escolhe as colunas uma vez.
  2. 2SaldoO do sistema ao lado do saldo do banco.
  3. 3ConciliarO par sugerido: mesmo valor, data perto. Um clique baixa.
  4. 4Sem parVira lançamento pago; “Lembrar” cria a regra.
Extrato com importar, saldo do sistema e do banco, conciliar e criar lançamento
  1. 1ImportarOFX direto; no CSV você escolhe as colunas uma vez.
  2. 2SaldoO do sistema ao lado do saldo do banco.
  3. 3ConciliarO par sugerido: mesmo valor, data perto. Um clique baixa.
  4. 4Sem parVira lançamento pago; “Lembrar” cria a regra.

6. O resultado (DRE)

A DRE do ano, mês a mês, pela competência: receita, custos, margem bruta, despesas por grupo e o resultado, com as despesas por grupo (pessoal, ocupação, seguros, sistemas, marketing). Investimentos e retiradas dos sócios ficam embaixo, fora do resultado.

Relatórios: a DRE com as linhas mês a mês e os botões Excel e CSV
  1. 1RelatóriosDRE, caixa, negociação e por equipe, pessoa e projeto.
  2. 2PlanilhaExcel ou CSV do que está na tela.
  3. 3ReceitaMês a mês, pela competência.
  4. 4Margem brutaReceita líquida menos os custos.
Relatórios: a DRE com as linhas mês a mês e os botões Excel e CSV
  1. 1RelatóriosDRE, caixa, negociação e por equipe, pessoa e projeto.
  2. 2PlanilhaExcel ou CSV do que está na tela.
  3. 3ReceitaMês a mês, pela competência.
  4. 4Margem brutaReceita líquida menos os custos.

7. O fluxo de caixa

O saldo de hoje, o que vai entrar e sair pelas contas em aberto e o que o funil pode trazer. O alerta avisa o dia em que o saldo fica negativo.

Fluxo de caixa com os números, o alerta de saldo negativo e o gráfico do saldo
  1. 1Vai entrar e sairAs contas em aberto.
  2. 2Pode entrarO funil, pela chance de cada negócio.
  3. 3AlertaO dia em que o saldo fica negativo.
  4. 4O saldoCheio: o que já aconteceu. Tracejado: o projetado.
Fluxo de caixa com os números, o alerta de saldo negativo e o gráfico do saldo
  1. 1Vai entrar e sairAs contas em aberto.
  2. 2Pode entrarO funil, pela chance de cada negócio.
  3. 3AlertaO dia em que o saldo fica negativo.
  4. 4O saldoCheio: o que já aconteceu. Tracejado: o projetado.

8. O orçamento do mês

Planeje quanto gastar em cada grupo ou categoria e acompanhe o realizado. O sistema avisa (também no celular) quando chega a 80% e quando passa.

Orçamento do mês com as categorias, as barras de previsto × realizado e o campo de orçar
  1. 1Orçamento e retornoOrçamento, projetos e anúncios.
  2. 2AvisosCategoria a 80% ou estourada.
  3. 3Previsto × realizadoA barra fica laranja aos 80% e vermelha ao passar.
  4. 4OrçarO valor do mês; dá para repetir nos 11 seguintes.
Orçamento do mês com as categorias, as barras de previsto × realizado e o campo de orçar
  1. 1Orçamento e retornoOrçamento, projetos e anúncios.
  2. 2AvisosCategoria a 80% ou estourada.
  3. 3Previsto × realizadoA barra fica laranja aos 80% e vermelha ao passar.
  4. 4OrçarO valor do mês; dá para repetir nos 11 seguintes.

9. Projetos e investimentos

Marque despesas, investimentos e receitas num projeto (uma feira, uma filial nova) e veja o resultado, o ROI e em quantos meses a receita pagou o custo.

Projetos com orçamento, gasto, receita, resultado, ROI e payback; e a lista de investimentos
  1. 1O projetoOrçamento, gasto, receita e resultado.
  2. 2ROI(Receita − custo) ÷ custo.
  3. 3PaybackEm quantos meses a receita pagou o custo.
  4. 4Prazo passouProjeto ativo com a data de fim vencida.
  5. 5InvestimentoCom o retorno do projeto em que foi marcado.
Projetos com orçamento, gasto, receita, resultado, ROI e payback; e a lista de investimentos
  1. 1O projetoOrçamento, gasto, receita e resultado.
  2. 2Prazo passouProjeto ativo com a data de fim vencida.
  3. 3InvestimentoCom o retorno do projeto em que foi marcado.

10. Decisões

Os achados do Financeiro: o que está dando prejuízo, os gargalos (atrasos, funil parado, despesas que dispararam), os custos fixos, o ponto de equilíbrio e onde a empresa mais lucrou.

Decisões com os cartões de risco, atenção e o que vai bem
  1. 1RiscoVermelho: prejuízo ou caixa negativo.
  2. 2AtençãoLaranja: atrasos, despesas que dispararam, funil parado.
  3. 3Ver no FinanceiroAbre a parte certa para agir.
  4. 4Vai bemOnde mais lucrou e o ponto de equilíbrio.
Decisões com os cartões de risco, atenção e o que vai bem
  1. 1RiscoVermelho: prejuízo ou caixa negativo.
  2. 2AtençãoLaranja: atrasos, despesas que dispararam, funil parado.
  3. 3Ver no FinanceiroAbre a parte certa para agir.

11. E se…?

Simule sem gravar nada: cortar uma despesa, vender mais, subir a conversão ou antecipar recebíveis, e veja o novo resultado do mês e do ano.

Simulador com cortar, vender mais, conversão, antecipar e o resultado
  1. 1CortarUma porcentagem de um grupo de despesa.
  2. 2Vender maisOs custos que andam com a venda sobem junto.
  3. 3AnteciparQuanto entra hoje e quanto custa a taxa.
  4. 4O resultadoPor mês, a diferença no ano e o novo ponto de equilíbrio.
Simulador com cortar, vender mais, conversão, antecipar e o resultado
  1. 1CortarUma porcentagem de um grupo de despesa.
  2. 2Vender maisOs custos que andam com a venda sobem junto.
  3. 3AnteciparQuanto entra hoje e quanto custa a taxa.
  4. 4O resultadoPor mês, a diferença no ano e o novo ponto de equilíbrio.

Particularidades

Quem vê

O dono, os administradores e quem recebeu a função Financeiro em Equipe e acessos. O vendedor vê só os números dele, em Meu financeiro.

O que entra sozinho

A venda ganha no CRM vira conta a receber (uma por parcela) e a comissão vira conta a pagar; pagar num lado baixa no outro. Créditos comprados, a mensalidade da DM Nexus e o gasto com anúncios da Meta entram em até 10 minutos. As vendas de antes entram por “Trazer o histórico”, na Visão geral.

Competência e caixa

Cada lançamento tem o mês da DRE (competência) e o vencimento ou o dia do pagamento (caixa). A DRE soma pela competência; o fluxo de caixa, pelas datas do dinheiro.

Pago não muda

Um lançamento pago não muda de valor nem de data: estorne antes. A classificação (categoria, projeto, equipe) pode mudar a qualquer hora.

Avisos no celular

A partir das 8h: contas que vencem amanhã, o que venceu ontem sem baixa, orçamento a 80% ou estourado e caixa negativo nos próximos 30 dias. Cada um uma vez só.

No dia a dia

  1. Comece pela Visão geral e pelas Decisões.
  2. Importe o extrato do banco e concilie as linhas.
  3. Marque equipe, pessoa e projeto nos lançamentos para os relatórios mostrarem onde a empresa ganha e onde gasta.
  4. No fim do mês, confira a DRE e o orçamento.